财富管理2.0时代将由以产品为中心转向以客户为中心，客户的诉求不是单一的保值增值，而是全方位、定制化、个性化的金融和非金融综合解决方案，抓手则是产品或服务体系。鉴于此，与第二章的参与机构体例相对照，本章将先后介绍商业银行、信托公司、证券公司及保险公司与财富管理/家族财富管理相关的服务体系，重点是与家族财富管理密切相关的两项创新业务——家族信托、保险金信托的发展概览和典型案例。本章最后将重点展望家族信托业务下一步发展的七大趋势，即：从业机构和人员将进一步细分；从单一财产信托到多元财产信托；从生前信托到遗嘱信托；从家族信托延伸到家族慈善；从家族信托服务衍生升级为家族办公室服务；境内家族信托与境外家族信托的日趋融合；保险金信托在慈善领域的延伸。