金融数字化转型，已经被列入国家“十四五”规划纲要。近年来，金融监管机构相继出台了多项关于数字化转型和数字化营销的指导意见和监管规定。金融机构数字化基础设施已逐步趋于成熟，但金融科技工具的开发与投产，并未能有效帮助一线营销团队解决当前面临的痛点和问题。金融机构要实现营销模式的数字化、智能化，需要更多地从市场出发、从客户出发、从一线员工出发，优化迭代科技工具、经营管理策略和客群营销策略。