气候变化是21世纪人类面临的重大挑战之一，其潜在风险正逐渐渗透到全球经济、金融系统和社会结构的各个层面。随着极端天气事件频发、海平面上升以及生态系统破坏加剧，气候变化不仅威胁着环境的可持续性，还深刻影响着企业的正常运营、金融市场的稳定以及各国政府的政策制定。在金融领域，气候风险已成为系统性风险的重要组成部分，这要求金融监管机构、金融机构及市场参与者必须高度重视并积极应对相关潜在经济冲击。为评估气候变化对金融系统的潜在影响，并为政策制定提供科学依据，气候风险压力测试应运而生，成为一种至关重要的工具。它通过模拟不同气候情景下的经济和金融市场表现，帮助金融机构识别和量化其在各种气候情景中的脆弱性，从而增强其对气候风险的适应能力。随着《巴黎协定》和全球绿色金融倡议的推进，各国金融监管机构纷纷引入气候风险压力测试，旨在提高金融系统的气候韧性，促进低碳经济的平稳过渡。本报告将深入探讨气候风险压力测试的背景、方法、实施过程及其在全球金融监管中的应用，并通过具体案例展示如何利用这一工具评估不同气候情景下金融机构的风险敞口，同时探讨气候风险压力测试面临的挑战与未来发展方向。