在2013年宏观经济放缓、货币政策保持稳健的环境下，货币周转率下降，年中和年底的两次钱荒推高了市场利率，银行理财产品的市场利率普遍走高；债券市场在2013年进入熊市，债券类理财产品在2013年整体表现不佳；虽然股市在宏观经济下行的情况下整体没有突出表现，但是股票型基金产品平均赢利率水平超过大盘；信托行业在2013年下半年受到“8号文”的影响，资产管理规模放缓，但整体收益率表现稳定；另外，互联网金融理财产品的推出加剧了理财市场的竞争。2014年，预计央行将继续实施稳健的货币政策。监管部门对银行理财产品监管趋严，“107号文”以及银行资产管理计划将给银行理财产品带来一定压力，银行理财规模增长速度将放缓，债券市场在利率难以下行的情况下将可能继续维持熊市，信托行业有望通过提升主动管理能力和自身竞争力进行转型，而二级市场理财产品仍将呈现出分化的局面。