银行监管通过对银行体系的规制和监控以保障其安全性和稳定性。但是，监管不当会损害银行体系的市场效率。银行监管的目标定位、制度安排、政策工具及相关的监管活动必须符合银行监管的基本原理，这是有效银行监管的基本要求。为此，关于银行监管有效性研究自阐述银行监管的基本原理开始。这实际上是就此建立讨论银行监管的基本框架，并以之作为以后各文对银行监管有效性进行分析的基础。在此，信息不对称理论被作为理解银行监管相关原理的切入点。