金融学的核心问题是资源的有效配置，而资源配置的效率主要体现在两个层面：一是在微观层面，配置效率关注的是经济参与者（包括个体、公司和政府）如何使用他们拥有的资源最优地满足他们的经济需要；二是在宏观层面，配置效率关注的是稀缺资源如何流向最能产生价值的地方。资源配置的效率是通过市场特别是金融市场的交易完成的，为此，金融学关注的焦点是金融市场在资源配置中的作用和效率。

作为金融市场的一种新兴业态，财富管理业自2004年初发展至今，在强化国家的金融安全、促进金融改革或金融机构转型发展，以及满足政府、企业、居民的财富管理需求等方面，其作用都不可或缺。在对党的十八届三中全会决议中的金融改革内容进行评述时，李扬列出当前金融体系中掣肘资源配置的六大问题。1372437其中，利率与汇率市场化的问题，收益率曲线的问题，长期股权资金的补位问题，以及资本项目管制等问题，在财富管理业都已或多或少地获得了一些突破与进展。1372438

因此，作为财富管理业的系列分析跟踪报告，本报告尝试从两个维度陈述分析财富管理市场：一是宏观框架方面，即财富管理业在提高资源配置效率方面的功能定位，如分析财富管理业与信用总量及经济周期之间的关系，以及在利率市场化、收益率曲线、汇率市场化、资本项目放开和人民币升值等方面的突破与进展等；二是微观机理方面，例如，规模、数量和价格，产品创新或政策评估，当前存在的问题和下一步的应对措施，以及对市场发展趋势的研判等。