独立财富管理机构，也称为独立理财机构或第三方理财，是以独立、客观、公正的立场为客户提供综合性财富管理规划的新型金融服务模式，是现代财富管理体系的重要组成部分。专门从事独立财富管理服务的机构被称为独立财富管理机构。为简单起见，以下我们称之为“独立理财机构”。从功能定位来看，独立理财机构独立于银行、保险、基金、信托等传统金融服务之外，立足于客户个性化、多元化和长期性的财富管理需求，通过运用多样的金融产品和综合的投资渠道为客户配置资产，实现财富的保值增值传承。从服务范围来看，独立理财机构的服务涉及范围非常广泛，不仅对客户现有资产进行投资规划、现金规划、风险管理规划，还可以为客户个人、家庭及其企业发展进行法律与税收安排、消费支出规划、养老规划、财产分配与传承规划、另类投资规划等，涵盖客户工作和生活、现在和未来的方方面面。

据统计，国内以“理财公司”、“投资顾问公司”等形式注册的独立理财机构多达上万家，其中多以产品代销、贴牌服务或违规放贷为主，有关其业务模式、赢利模式和风险控制等相关内容尚处于发展的初级阶段，亟须规范。鉴于此，本章以市场主导的美国和以政策主导的英国两个代表型市场为国际经验的典范，重在其机理机制和发展脉络上的分析，而非市场发展动态的跟踪，以期给国内对第三方财富管理机构的监管、国内第三方财富管理机构的发展提供镜鉴。