投资顾问服务是私人银行落实“以客户为中心”的理念、提高专业化水平的需要。私人银行通过投资顾问服务，建立配套的产品和市场投资研究支持体系，实施私人银行产品业务的精细化营销与科学化管理，能够为客户提供专业化的资产配置和投资组合管理服务，增强客户的忠诚度，形成私人银行与客户的双赢局面，并有助于私人银行业务的转型发展。本章介绍了投资顾问服务的内涵与发展历程，重点分析了投资顾问服务的两个核心内容——投资建议过程与产品选择过程，并结合国内外实践提出可资借鉴的经验。