作为私人银行基础设施的重要一环，私人银行IT系统开发的成功与否甚至决定部门经营的好坏，在“需求产品化，产品交易化，交易平台化，平台电商化”的当下，私人银行IT系统在支撑私人银行业务发展中的作用异常重要，充分利用IT技术已经成为当前私人银行服务水平提升的重要抓手。

具体来讲，IT 系统主要有以下重要意义：一是IT 系统在客户关系管理、产品交易处理和客户经理业绩评价方面发挥着重要的作用；二是IT 系统可以提升工作效率，提高投资顾问和客户经理的产能；三是IT 系统可实现扁平化的管理，管理者可以快速地了解业务发展情况、客户经理的工作状态，并能及时地对客户经理在工作中遇到的问题给予建议和帮助；四是IT系统的实时自动监控不仅可以降低风险的发生概率，而且能在风险出现时及时警告，并扩大风险的监控范围。

为此，本章忽略基于技术细节的底层架构设计讨论，而主要以现有国际/国内私人银行/财富管理系统模块的功能为纲，重点介绍OLYMPIC的6板块3核心48项功能和恒生电子的3板块6模块30项功能，以期为私人银行机构在进行IT系统建设时提供参考，此外本章还兼顾了系统建设、外包监管、行业实践和未来展望等相关专题讨论。