本文在动态随机一般均衡框架下综述实际利率和名义利率的决定因素，并通过对基准动态新凯恩斯模型的若干扩展引入了利率的风险结构和期限结构，进而讨论在当今各国中央银行主要通过价格型工具执行货币政策的背景下，利率结构如何影响名义利率这一政策目标。