第三方理财机构在业界有多种界定。就目前情况来看，第三方理财机构通常包括以销售信托产品、券商与基金公司资产管理产品、私募基金等非标准化私募产品和对等计算（P2P）或类P2P债权资产为主，为满足个人投资者特别是高净值人士的理财需求，向客户提供独立于产品发行方的研究服务、产品配置、产品创设和理财规划的非金融机构。