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社会影响力金融研究报告(No.1)

书 名: 社会影响力金融研究报告(No.1)
英 文 名: RESEARCH REPORT ON SOCIAL IMPACT FINANCE IN CHINA (No.1)
作 者:  李国武 李忠东 房涛 艾云 胡晓燕 曾亚琳
I S B N: 978-7-5201-9246-0
丛 书 名: 社会金融蓝皮书
关 键 词:  金融业 社会影响力金融 社会价值
出版日期: 2021-12-01

中文摘要

为解决发展不平衡不充分问题,近年来政府与市场对社会影响力金融的重视程度不断提升。社会影响力金融是一种同时追求财务回报和社会价值的双目标金融活动,主要包括普惠信贷、普惠保险、社会影响力债券、社会影响力投资基金、公益理财产品、慈善信托等,正日益成为现代金融体系的有机组成部分。作为国内首本以社会影响力金融为主题的蓝皮书,本报告旨在对我国社会影响力金融的发展历程和现状进行系统梳理,分析存在的问题和面临的挑战,并对未来发展趋势进行研判,同时提出相关对策建议,以推动社会各界共同关注并深入探索适应我国经济社会发展阶段的社会影响力金融。本报告主要分为总报告、分报告、专题篇、技术篇、案例篇和国外借鉴篇六个部分。

总报告从宏观层面界定了社会影响力金融的内涵,区分了几种主要的表现形式,分析了其发展现状和趋势。分报告分别对我国普惠信贷、普惠保险、社会影响力债券、社会影响力投资基金、公益理财产品和慈善信托等社会影响力金融主要业态的现状、存在的问题和发展趋势进行了梳理和分析。专题篇分析了我国金融社会工作促进居民金融素养提升的实践;从全景图谱和典型案例两个层面,呈现社会影响力金融在助力新冠肺炎疫情防控的过程中所起的作用。技术篇基于中国金融科技企业的具体实践案例总结了金融科技创造社会价值的四种主要模式;对我国金融科技领域中信息无障碍的政策体系和业界实践的现状进行了梳理,分析存在的问题和面临的挑战。案例篇梳理了中国建设银行的新金融战略和服务体系;对“顺德向善”集合信托计划和“深圳慈善共同基金”集合信托计划两个案例做了比较分析。国外借鉴篇回顾了社会金融在西方社会兴起的历史背景,介绍了不同类型的投资方式和金融工具,并从制定中国标准、加强基础设施建设及出台支持政策和相关法律法规三个方面提出了促进社会金融在中国发展的建议。

总之,近些年来,在国家相关政策的指导和推动下,社会影响力金融在银行、保险、证券、基金、信托等金融业态中都有了不同程度的发展,为脱贫攻坚、社区发展、疫情防控和服务民生等做出了重要贡献。同时,受制于诸多因素,我国社会影响力金融的发展仍面临一些问题和挑战,且远远滞后于美英等发达国家。随着社会主要矛盾的转变和共同富裕社会建设的推进,我国社会影响力金融的发展空间巨大,将为促进共同富裕提供强有力的金融支持。

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