您好,欢迎来到皮书数据库

登录 | 注册
社会救助
2007~2017年社保基金、企业基金历年收益率情况

所属图书:中国养老金融发展报告(2018)

出版日期:2018年10月

基金公司一站式养老金资产管理模式探索

一 基金公司养老金资产管理发展现状

随着我国老龄化的社会问题日益凸显,养老问题的重要性和紧迫性提升,养老体系改革已进入顶层设计的关键时期。在这一过程中,基金公司以其专业优势在养老金资产管理中发挥着不可替代的作用。结合海外经验,面向个人投资者搭建起一站式养老金资产管理体系,有利于金融产品、服务与养老需求相契合,更好地解决国民养老问题。

(一)一站式养老金资产管理内涵

基金公司一站式养老金资产管理是指基金公司提供贯穿投前、投中、投后全链条的资产管理体系,即融合投资理财、资产配置、产品供给、养老服务于一体的综合性金融平台,其关键在于将养老客户与基金公司的联系变成一个与养老金资产特征相符的长期、持续的过程,基于养老金投资管理的基本职能之外为客户提供专业化、精细化、个性化的综合性金融服务。相比现有养老金投资及产品服务,基金公司面向个人投资者提供的一站式养老金资产管理主要有以下两个特征。

(1)延长现有资产管理业务链条,提供基于投资者生命周期特征的全周期养老金资产管理,从帮助投资者进行养老筹划,使其树立长期科学的养老投资理念开始,在养老金积累过程中引导个人进行合理的投资增值,并在退休后帮助其合理规划养老金提取以保障其退休后的生活水平。

(2)拓宽现有资产管理业务范围,在现有的投资管理基础上,为个人提供真正具有养老属性的产品投资服务;提供适合个人的投资管理和资产配置的投资咨询服务;帮助个人进行自动配置平衡调整