本报告以快钱支付清算信息有限公司的客户信息、交易信息为研究样本，针对现有的可疑交易系统可疑交易预警量大、人工筛查工作量大等问题，利用基于Logistic回归的评分卡模型，结合客户的基本信息和交易数据，分析已经上报的可疑交易，探索可疑交易行为的共性，重新构建可疑交易监测模型，提高第三方支付机构可疑交易监测预警处理的工作效率。