关于国家快速支付体系的研究侧重于政策与市场层面的分析，但缺乏有效的货币理论框架与方法，为此，本章基于购物时间模型的讨论，引入Divisia货币加总技术与零期限货币，探索了快速支付的零期限货币建模方法，并简单考察了快速支付的零期限货币与经济增长的交叉相关性，发现典型的“领先-滞后”效应。同时，引入机会成本变量，建立了实际货币余额的货币需求函数，认为受到政策利率、市场利率直接影响的机会成本是影响快速支付的零期限货币的主要变量，由此推论快速支付创新的深化对金融市场的影响及其作用于货币与宏观经济的传导机制。这一结论，不仅是对历史规律的探索，而且为深入讨论法定数字货币时代的货币需求与供给提供了新的研究视角。 <<