中国虽然已有关于个人存款账户实名制的法规，但还未能对全部金融账户的身份证件进行全面有效的核实。缺乏核实及惩罚措施，金融账户实名制就无法完全落实。多年来，一些金融洗钱分子经常利用金融账户实名制核实及其他方面的漏洞开立假名、匿名和虚假账户进行违法犯罪活动。金融账户实名制是现代金融监管的基础性工作，金融账户实名制一天不彻底落实，潜藏的制度漏洞就可能导致资本外逃、风险底数不清、监管错位等一系列问题。落实金融账户实名制是一项系统工程，需要中央政府进行总体部署，推动部门协作，完善配套法规与技术措施。本报告对金融账户实名制当前发展状况和落实工作存在的问题进行分析，进而提出落实金融账户实名制的政策建议，并就落实中可能引起的风险拟出应对预案。 <<