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澳大利亚智能投顾监管及借鉴
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智能投顾基于技术或算法自动提供金融产品建议及后续服务,一定程度上充当了传统投资顾问和经纪人等多重角色,但智能投顾营运者的准入和义务、算法自动化策略能否输出高质量投资建议、算法同质化可能带来系统风险等问题,引发了市场参与者、投资者和监管者的担忧。本文认为,澳大利亚证券投资委员会70286879(Australian Securities and Investmeats Commission,简称ASIC)以促进投资者与消费者对市场的信任和信心,确保公平、有序和透明的市场,为金融服务和市场参与者提供有效的注册和许可为三大监管目标,及时发布指引文件,将智能投顾业务核心——“数字建议”服务纳入原有监管框架,并结合“结构化监管沙箱”等创新监管方式,提供数字建议及后续服务营运者的准入、基本业务能力、信息披露、信义义务、算法风险管理等问题提出了平衡金融创新和市场信心的可行发展方案,对各国智能投顾的适度监管和有序发展具有重要借鉴意义。

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