近年来，我国监管部门已通过制定反洗钱可疑交易报告相关法律法规、管理办法对可疑交易报告进行规范化管理，如《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）、《中国人民银行关于印发支付机构可疑交易（行为）报告要素释义和数据接口规范的通知》（银发〔2012〕208号）（以下简称“《可疑交易接口规范》”）等对可疑交易报告做出更为细致的标准化、规范化、模型化等要求。其中，《可疑交易接口规范》对数据规范提出要求：“报告机构为向中国反洗钱监测分析中心报送通用可疑交易报告而形成的，满足数据报送接口规范格式的XML文件。” 在此背景下，数据挖掘、人工智能、大数据管理等现代金融技术赋能洗钱风险管理，对可疑交易数据的采集、整理、分析等工作起到重要作用。将数据挖掘技术用在可疑交易监控系统具有巨大的优势及必然性，通过数据挖掘技术规范采集的数据，并提取数据关联度较高的信息，将新规则模型再次应用于反洗钱可疑交易监控系统中，能够实现对可疑交易进行监控并不断动态优化该系统。