一些不法分子利用网络的强互动性、支付快捷、流量庞大、虚拟化等特点，开始进行非法衍生账户盗用、网络赌博、抽装备“开赌场”，开发直播软件“设赌局”等新型赌局模式，以各种身份伪造、木马钓鱼、杀猪盘等电信诈骗手段升级，再配以租借收款码、跑分平台等新型隐匿洗钱操作，已形成一系列有组织、专业化的升级版“黑色产业链”。 监管机构根据市场所需，出台了一系列监管文件。金融机构应基于各类金融业务交易场景，从进行账户全面治理的规划入手，进行覆盖开户、入网、交易等环节的各类异常行为特征识别分析，对不同维度用户画像和进行风险侦测，建立涵盖技术赋能、业务咨询、案件管理、系统部署的一体化金融安全监测防控体系，支持金融机构坚决打赢斩断账户侧木马钓鱼、跨境赌博、电信诈骗资金交易链的“攻坚战”。