中国（广东）银行业对外开放隐性壁垒研究

一 研究的问题及其研究现状简述

中国银行业2006年开始全面对外开放，外资银行在华机构和资金数量明显增长，但整体发展缓慢，无法与国内银行形成有效竞争。中国银行业协会完成的《中国银行业发展报告（2011～2012）》显示，2011年，外资银行网点仅占全国的0.008%，国有五大银行则占近90%；同年国有五大银行的产业集中度超过67%，而外资银行只占1.9%。因此，中国银行业对外开放程度究竟如何，哪些因素影响较大，影响程度怎样，是本文要探讨的问题。

20世纪80年代，随着双边和多边协定的出现，服务贸易自由化对行业效率及经济发展的重要作用引起了学者广泛关注（Dee et al.，2005；Mattoo et al.，2008；Francois and Hoekman，2010），对开放限制因素的量化也随之成为重要的研究领域。Hoekman（1995）最早根据GATS各成员国承诺情况计算频度指标，以此衡量贸易壁垒。后来的研究对Hoekman指标进行改进，其中澳大利亚生产率委员会的研究有较大影响（Warren，2000；Lim and Chen，2012），扩大了壁垒来源，并按实际影响赋权，结果表明发展中国家降低壁垒对行业效率提高的潜在促进作用最大。Dihel和Shepherd（2007）、Bottini等（2011）采用相对客观的因子分析法确定各国金融和电信等行业贸易壁垒的权重，结果显示，转型国家几乎在所有服务行业开放中领先，并发现贸易壁垒会显著降低整体行业效率。不少学者对中国服务贸易壁垒的量化研究多采用频度法（盛斌，2002；田晓耕、殷小红，2008；倪诗佳，2010），基本认为加入WTO后中国金融等服务行业提高了开放度，但仍相对