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财富管理中智能投顾及其在广东发展
摘要
智能投顾通过机器人取代传统投资顾问,可以有效地解决财富管理业务服务群体下沉所带来的难题。智能投顾依托互联网和移动互联网,通过人工智能制定的投资策略或资产配置方案,不仅可以做到在服务客户时依照客户的个性和特点提供定制化服务,其提供服务的边际成本也降到几乎为零。目前,广东省的智能投顾提供的服务涉及股票投资和基金投资。提供智能投顾服务的机构背景也较为广泛,不仅有金融科技创业企业,也有持牌的证券咨询顾问公司和大型商业银行。
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作者简介

李根: 李根,中国社会科学院投融资研究中心研究员。

梁振兴: 梁振兴,中国社会科学院投融资研究中心研究员。

宋杨: 宋杨,中国社会科学院投融资研究中心研究员。

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