近年来，以习近平同志为核心的党中央高度重视数字经济的建设与发展，2017年3月，“数字经济”首次写入国务院《政府工作报告》，提出推动“互联网+”深入发展、促进数字经济加快成长，让企业广泛受益、群众普遍受惠。此后，党的十九大报告更是明确提出建设数字经济的战略构想。党的十九届五中全会提出“数字中国”建设，客观上要求证券行业加快数字化转型。2021年是“十四五”规划的开局之年，伴随中国金融改革的不断深化，资本市场处于快速发展和持续创新的过程中，中国证券行业已经进入大变革时代，证券公司为跟随技术发展步伐、满足新时代的用户需求、适应行业变革趋势，开展数字化转型势在必行。中国人民银行制定的《金融科技（FinTech）发展规划（2019—2021年）》，核心精神就是利用人工智能、大数据、云计算、物联网等数字技术实现金融产业的全面数字化升级，并达到国际领先水平，这为证券公司数字化转型指明了方向、提供了依据。

一 我国证券公司数字化转型发展现状

世界经济数字化转型是大势所趋，要发展数字经济，应利用数字技术对传统产业进行全角度、全方位、全链条的改造，提高全要素生产率，释放数字化对经济发展的叠加、放大及倍增作用。在数字化之前，我国证券业就已经历了一轮信息化转型。相较于银行、保险等金融业，以及农业、工业和其他服务业，我国证券业是最早开始探索信息化转型的行业。20世纪90年代，国内证券公司受到美国嘉信理财（Charles Schwab）^[1]等新型互联网投资银行的影响，