从金融风险的定义开始，开宗明义说明本文所要研究的主要问题以及这些问题之间的逻辑关系，即从线性统计回归模型一直到资产市场组合标准的确定和风险及危机的形成及判断，如市场风险系数、残差系数和马科维茨曲线M的定位以及定价标准的确定等。同时，深刻地指出了它们之间的密切联系和系统性，从而使所有问题的解答形成了一个不可分割的整体。由对资产市场的基本要素分析开始，引入本文的核心模型——“铜钱模型”。