随着居民财富的增长，我国零售客户的投资理财需求日益增强。总体来看，零售客户的投资理财偏好仍是“价格主导、收益率至上”，普遍缺乏风险意识。然而2013～2014年的兑付事件频繁发生后，客户逐步由盲目转向理性，更加在意资产管理机构的品牌和实力。同时，在牛市赚钱效应刺激下，越来越多的中青年客户从稳健型变成激进型，开始尝试权益类等多样化资产配置。